В 2020 году Банком России выявлено 222 финансовые пирамиды, две из них – в Воронежской области
Главная тенденция нелегального финансового рынка в прошлом году — переход мошенников в онлайн. По сравнению с прошлым годом количество выявленных финансовых пирамид, которые маскировались под интернет-проекты, выросло почти в два раза и составляет 45,5% от всего объема.
Действуя в Интернете, финансовые пирамиды привлекали к себе внимание с помощью рекламных баннеров, видеороликов на популярных видеохостингах, каналов в мессенджерах. Тревожной тенденцией стало привлечение мошенниками для распространения информации популярных блогеров, что повышает доверие молодежи к таким лжепроектам.
Мошенники идут в ногу со временем — в качестве «приманки» стали чаще использоваться вложения в криптовалюту, участие якобы в инновационных проектах. Связь с «клиентом» стала проходить через переписку в онлайн-чате,
Также мошенники использовали традиционные формы нелегального привлечения средств, действуя под прикрытием вывесок обществ с ограниченной ответственностью и потребительских кооперативов.
Как же не попасть на удочку таких мошенников? Отделение Воронеж Банка России рекомендует в первую очередь обратить внимание на наличие у финансовой компании лицензии Банка России или ее присутствие в государственных реестрах регулятора. Это можно сделать на сайте cbr.ru в мобильном приложении «ЦБ онлайн». Если вы не нашли информацию о фирме, то вкладывать деньги в такую компанию крайне рискованно. Если вы встретили в реестрах Банка России наименование компании, внимательно посмотрите, какое название и какие реквизиты указаны в предлагаемом вам договоре. Малейшее расхождение должно вас разубедить вкладывать деньги.
Проверьте фирму в Едином государственном реестре юридических лиц ФНС России. Если фирма зарегистрирована буквально на днях, перед сбором средств, то это очень подозрительно. Посмотрите основные виды деятельности организации — фирма может быть зарегистрирована как ремонтная организация, а предлагать инвестиции в криптовалюту.
«Обратите внимание, насколько активна реклама фирмы, какая доходность предлагается: если гораздо выше рынка — следует насторожиться, — обращает внимание заместитель управляющего воронежским отделением Банка России Сергей Гуркин. — Откажитесь от вложения средств, если вас просят внести какие-либо предварительные взносы для допуска к проекту, либо привести в него побольше знакомых. Доверяйте свои средства только легальным участникам финансового рынка, а если планируете попробовать свои силы в инвестировании, обращайтесь только к лицензированным брокерам».
