В регионе выявлены нелегальные кредиторы
Семь нелегальных участников финансового рынка выявил Банк России в 1 полугодии 2023 года в Воронежской области. Они выдавали людям займы, не имея на это права. По информации регионального отделения Банка России, организации маскировали деятельность под комиссионные магазины, а также незаконно использовали в своих наименованиях слова «микрокредитная компания» и «ломбард».
Информация о них передана в правоохранительные и другие уполномоченные органы. Названия организаций с реквизитами, сайтами и адресами внесены в предупредительный список регулятора.
«Ваши отношения с легальным кредитором защищает закон. Он ограничивает процентные ставки, размер переплаты и те способы, которыми у вас могут взыскать долг. Нелегальные кредиторы действуют вне правового поля. И зачастую их цель — вовсе не вернуть деньги, а отобрать у людей имущество», — напомнил Александр Рязанцев, эксперт регионального отделения Банка России.
Сейчас в предупредительном списке регулятора — 31 компания с воронежской регистрацией: одна финансовая пирамида, остальные — «чёрные кредиторы».
Однако в последнее время пирамиды куда чаще встречаются в интернете, особенно — в социальных сетях и мессенджерах.
Во 2 квартале по сравнению с первыми тремя месяцами 2023 года количество финансовых пирамид выросло по России почти вдвое. В основном это псевдоинвестиционные организации. Они быстро собирают деньги у людей, поверивших красивым обещаниям о большом доходе, и тут же закрываются.
Всё активнее пирамиды маскируются под онлайн-игры. Участникам обещают заработок, если они справятся с определенными заданиями. Например, соберут армию киберкотиков или создадут виртуальный таксопарк. Люди вносят деньги, чтобы выполнить условия, их виртуальный счёт постоянно увеличивается. Но получить с него ничего не удается, потому что вскоре организаторы исчезают.
Нередко жертвами мошенников становятся граждане, которым предлагают поучаствовать в псевдовиртуальных биржевых торгах от имени различных интернет-платформ. Аферисты создают у человека иллюзию, что его деньги приносят высокий доход. Буквально на глазах в личном кабинете растут графики с мифической прибылью.
Организаторы подогревают интерес людей и уверяют, что можно заработать ещё больше. Однако, как только человек попытается получить деньги со своего счёта, с ним тут же перестают выходить на связь.
«Обещания могут быть очень заманчивыми, но в финансовых вопросах никогда нельзя терять бдительность. Поэтому перед тем, как вложить куда-то свои сбережения или взять займ, убедитесь, что компании можно доверять. Зайдите в раздел „Проверить финансовую организацию“, посмотрите, нет ли её в предупредительном списке. Перечень компаний, получивших лицензию Банка России на осуществлении брокерской деятельности и работу в качества форекс-дилера, также представлен на сайте регулятора», — отметил Александр Рязанцев.
