21 июня 2021, понедельник
  • Четыре «черных кредитора» выявлено в Воронежской области

Четыре «черных кредитора» выявлено в Воронежской области

За девять месяцев текущего года Банком России выявлено более одной тысячи организаций, нелегально действовавших на финансовом рынке. Основную часть составляют «черные кредиторы» — 593, также выявлено 196 нелегальных форекс-дилера и 140 организаций с признаками финансовых пирамид.

В Воронежской области за девять месяцев 2020 года раскрыта деятельность четырех нелегальных кредиторов. Материалы о выявленных случаях переданы правоохранительным органам.

Черные кредиторы, предлагающие «займы без справок», скрываются под видом различных организаций, маскируются под легальных участников рынка. Например, мошенники могут действовать под вывеской комиссионного магазина и, находясь в одном офисе с ломбардом, заключать договора на выдачу денег от имени ИП. При другой схеме создаются две организации — одна легальная, другая нет. И, прикрываясь легальной, предоставляют займы от имени нелегальной. Если позвонить по телефону, указанному в объявлении на столбе в стиле «деньги без поручителей за один день», то вы стопроцентно столкнетесь с «черными кредиторами». При обращении к ним велик риск столкнуться не только с завышенным процентом, но и с подлогом документов, который в свою очередь грозит потерей имущества. В случае просрочки «черные кредиторы» не гнушаются самыми агрессивными противозаконными методами взысканий.

Также эксперты Банка России отмечают, что выраженной тенденцией этого года является переход финансовых мошенников в онлайн-пространство. Например, почти половина выявленных финансовых пирамид прикрывались различными интернет-проектами: вложения в криптовалюту, в «электронные деньги», токены. И конечно же тема пандемии не осталась без внимания мошенников — клиентам предлагали вложиться в инвестиционные проекты, связанные с производством защитных масок.

Свою выгоду попытались извлечь и лже-форексеры, предлагая легкий заработок якобы на рынке форекс. За указанный период зафиксирован наибольший рост предложений онлайн именно от лже-форексеров — на 40% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Новой схемой привлечения клиентов стало использование опросов и тестов на так называемых квизи-сайтах. При прохождении таких тестов выясняются контакты человека и далее в ход вступает социальная инженерия, когда мошенники с использованием психологических приемов втягивают граждан в незаконные схемы.

«Ограничительные условия, принятые из-за пандемии, вызывают необходимость активно использовать интернет-пространство. Надо понимать, что личные данные, размещаемые в сети, могут стать доступными многим. И в этом вопросе надо быть очень аккуратным. К различного рода предложениям разбогатеть или получить большой доход надо относиться со скепсисом, — обращает внимание управляющий Отделением Воронеж ГУ Банка России по Центральному федеральному округу Роман Костянский. — Помните, если вы обращаетесь в финансовую компанию, не имеющую лицензию Банка России и не включенную в реестры Банка России, вы подвергаете себя и свои средства огромному риску. Гарантировать возврат средств, не говоря уже о доходах, вам никто не сможет».

Наличие лицензии или включение компании в соответствующий реестр можно проверить на сайте Банка России или через мобильное приложение «ЦБ онлайн». И форекс-дилеры, и брокеры также должны иметь лицензию Банка России. Если информации о фирме нет, то вкладывать деньги в такую компанию нельзя.

Оставьте комментарий
Имя*:

Оставляя комментарий, я даю согласие на обработку персональных данных.
* — Поля, обязательные для заполнения