В первом полугодии в Воронежской области выявлено девять нелегальных кредиторов
Большинство нелегальных кредиторов действовало в правовой форме обществ с ограниченной ответственностью. Компании занимались выдачей займов граждан, не имея на это разрешения Банка России. Деятельность легальных участников финансового рынка регулируется законом, в частности действуют ограничения в процентах и способах взыскания долга.
А обращение к нелегальным кредиторам, действующим вне правового поля, чревато рисками для граждан. Например, можно столкнуться с завышенными процентами, а в случае просрочки — с агрессивными противозаконными методами взысканий. Кроме этого, есть риск подлога документов, который может грозит потерей имущества. Также мошенники, получив ваши личные данные из пакета документов, представленных для получения займа, могут от вашего имени взять кредит.
Чтобы уберечь себя от таких проблем, перед тем как обратиться в финансовую компанию обязательно проверьте ее на сайте Банка России или в мобильном приложении «ЦБ онлайн». Компания должна либо иметь лицензию Банка России, либо должна быть включена в реестры мегарегулятора. Если этого нет, то перед вами нелегальный кредитор и от заключения договора следует отказаться.
Кроме этого, следует проверить организацию на наличие в списке компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Компании попадают в список в ходе работы специальной системы мониторинга Банка России, а также по обращениям граждан и организаций. Наличие организации в таком списке должно вас убедить воздержаться от каких-либо взаимоотношений с ней.
Эти рекомендации касаются компаний, которые имеют офисы в регионе, адрес в сети интернет и другие данные, позволяющие эту организацию идентифицировать. Но довольно часто в сети Интернет можно встретить рекламу услуг о выдаче займов, в которых сообщается только номер телефона. На вопрос о местонахождении и названии организации ответа не дают, предлагая заключить договор на нейтральной территории и доставить деньги по определенному адресу. Понятно, что принимать такие предложения категорически не стоит.
